89條！海南“一行四局”解讀金融支持自貿港建設新舉措

今日，人民銀行?？谥行闹?、省金融監管理局、海南銀保監局、海南證監局、外匯局海南省分局聯(lián)合召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì )，對《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開(kāi)放意見(jiàn)的實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施方案》）進(jìn)行詳細解讀。

主要內容

《實(shí)施方案》提出89條具體政策措施，包括支持跨境貿易投資自由化便利化、完善海南金融市場(chǎng)體系、擴大海南金融業(yè)對外開(kāi)放、加強金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新、提升金融服務(wù)水平、加強金融監管和防范化解金融風(fēng)險以及政策配套措施等七個(gè)方面。

其中，QFLP按照余額管理模式自由匯出匯入資金、QDLP試點(diǎn)每年可按一定規則增發(fā)額度、非金融企業(yè)可適當提高跨境融資限額、探索開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)、探索放寬個(gè)人跨境交易政策、支持在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展REITs等一系列舉措，是為海南自由貿易港量身打造的，具有較強的創(chuàng )新性和前瞻性。

落實(shí)措施

為推動(dòng)政策落地見(jiàn)效，人行?？谥行闹袛M定了24個(gè)可操作的先導性項目清單，以項目為導向推動(dòng)金融政策落地實(shí)施。

24個(gè)項目中，包括組建本土企業(yè)征信公司、資金流監測平臺二期建設、本外幣合一銀行結算賬戶(hù)體系試點(diǎn)、推動(dòng)2家銀行落地跨境資管業(yè)務(wù)、推動(dòng)4家銀行離岸銀行業(yè)務(wù)落地等具體項目，實(shí)現早期安排早期收獲。

《實(shí)施方案》詳細解讀：

金融監管領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中，涉及金融監管領(lǐng)域共24條，其中，QFLP試點(diǎn)中境外投資者可在備案金額內自由匯出、匯入本金參與基金的申購與贖回，QDLP試點(diǎn)每年可向國家外匯管理局申請增發(fā)QDLP額度等，是海南自貿港所獨享的政策優(yōu)惠。

做好“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”

在“引進(jìn)來(lái)”方面，積極推動(dòng)各類(lèi)境內外金融機構通過(guò)新設法人、分支機構和專(zhuān)營(yíng)機構等方式落戶(hù)海南，支持境外戰略投資者投資海南法人銀行機構。

在“走出去”方面，積極推動(dòng)海南的金融機構融入海上絲綢之路、RCEP協(xié)議等發(fā)展，充分享受區域巨大市場(chǎng)潛力。

推進(jìn)跨境投融資自由化便利化

支持取得QFLP試點(diǎn)資格的管理企業(yè)在境內發(fā)起設立基金后，境外投資者可在備案金額內自由匯出、匯入本金參與基金的申購與贖回。

推進(jìn)QDLP試點(diǎn)，并會(huì )同外匯管理局海南省分局根據試點(diǎn)情況和實(shí)際需求，每年向國家外匯管理局申請增發(fā)QDLP額度。

 建立健全企業(yè)上市分級后備資源庫，促進(jìn)擬上市企業(yè)優(yōu)化治理、創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)、產(chǎn)業(yè)升級，支持企業(yè)利用資本市場(chǎng)做大做強。

加強金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新

緊密結合海南自貿港的資源稟賦優(yōu)勢、地緣位置優(yōu)勢、政策優(yōu)勢和全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展需要等，在細分領(lǐng)域做出海南金融特色。

爭取國務(wù)院金融管理部門(mén)支持，推動(dòng)全國性金融科技基礎設施運營(yíng)機構、金融科技子公司、金融科技創(chuàng )新實(shí)驗室等落地。

支持住房租賃領(lǐng)域REITs創(chuàng )新發(fā)展，推進(jìn)銀行業(yè)金融機構創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持海南自由貿易港內專(zhuān)業(yè)化、機構化租賃住房企業(yè)發(fā)展。

有效防范化解屬地金融風(fēng)險

堅持底線(xiàn)思維，穩扎穩打、步步為營(yíng)，全面建立健全地方政府金融風(fēng)險處置機制，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

建立健全省、市縣和重點(diǎn)園區屬地金融風(fēng)險管理體系，完善權責清單，逐步推動(dòng)實(shí)現分級監管。

加快構建打擊非法金融活動(dòng)監測預警平臺與監管機制，全面提升地方金融監管的法治化、專(zhuān)業(yè)化、科技化水平等。

銀行保險領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中，涉及銀行業(yè)保險業(yè)的政策措施共有45條，大致可以歸結為三個(gè)方面。

完善金融體系

“設機構”，主要是支持全國性股份制商業(yè)銀行在海南設立分行、支持設立中外合資銀行、支持設立保險資產(chǎn)管理公司以及金融租賃公司等，目的就是為了幫助海南補足金融體系的短板。

“引戰投”，主要是“支持符合條件的境外戰略投資者投資海南法人銀行機構，改善股權結構，完善公司治理”等，支持的對象主要是海南法人銀行。

“促改革”，主要是統籌推進(jìn)海南農村信用社改革，海南農信社作為海南自貿港金融支農主力軍，改革方向應當體現如何更好服務(wù)鄉村振興戰略的導向。

擴大金融開(kāi)放和創(chuàng )新

支持符合條件的自貿港分行開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)，鼓勵與港澳地區保險公司加強跨境合作，為與港澳保險市場(chǎng)互聯(lián)互通提供基礎條件，穩步擴大跨境資產(chǎn)轉讓范圍等。

以“綠色”“科技”為導向，著(zhù)眼于海南國家生態(tài)文明試驗區定位，加快綠色信貸、綠色保險產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng )新；強化金融科技應用創(chuàng )新，構建金融科技產(chǎn)業(yè)，打造數據化、自動(dòng)化、智能化金融服務(wù)模式。

提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)能力

金融支持扶持產(chǎn)業(yè)構建，如綠色產(chǎn)業(yè)和海洋產(chǎn)業(yè)；? 提升服務(wù)特色產(chǎn)業(yè)能力，如航運、文化、體育、旅游、健康、養老等；? 提升服務(wù)小微企業(yè)能力和技能水平。

資本市場(chǎng)領(lǐng)域

《實(shí)施方案》中共有34條涉及資本市場(chǎng)領(lǐng)域的舉措，歸納起來(lái)有四個(gè)方面核心內容——促進(jìn)跨境投融資便利化、支持實(shí)體經(jīng)濟融資、支持金融機構體系完善、防范化解金融風(fēng)險。

促進(jìn)跨境投融資自由化便利化

支持境外投資者投資海南自貿港內證券公司、期貨公司、公募基金管理公司等金融機構發(fā)行的私募和公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持QFLP、QDLP試點(diǎn)落地實(shí)施。

支持在海南自貿港內就業(yè)的境外個(gè)人參與A股股票、基金、特定期貨品種等境內投資。

支持實(shí)體經(jīng)濟融資

支持企業(yè)首發(fā)上市。推動(dòng)建立健全企業(yè)上市（掛牌）后備資源庫，增強行業(yè)主管部門(mén)、市縣政府和重點(diǎn)園區等在企業(yè)培育上市各環(huán)節的工作合力，大力支持企業(yè)上市融資。吸引省外具有一定行業(yè)優(yōu)勢的上市公司和擬上市公司遷入海南。

支持企業(yè)發(fā)行債券融資。支持海南企業(yè)發(fā)行公司債券、基礎設施公募REITs、旅游資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等進(jìn)行融資，進(jìn)一步擴大直接融資規模。今年前8個(gè)月，海南企業(yè)通過(guò)公司債券融資57.5億元。

支持金融機構體系完善

支持公募基金落戶(hù)海南，支持符合條件的境內外機構依法申請在海南設立合資或獨資的證券公司、期貨公司，目前證券基金期貨公司外資股比限制已全部取消。

加大對投向海南種業(yè)、現代農業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的私募股權投資基金的支持力度。截至今年7月底，海南登記私募基金管理人136家，備案基金產(chǎn)品410只，管理私募基金規模720.75億元，分別較去年底增長(cháng)94.29%、134.29%、97.89%。

防范化解金融風(fēng)險

強化風(fēng)險監測和風(fēng)險防控。充分發(fā)揮金融委辦公室地方協(xié)調機制（海南?。┳饔?，暢通行業(yè)監管數據共享，深化監管協(xié)作。會(huì )同有關(guān)部門(mén)完善風(fēng)險防范工作機制，加強對重大金融風(fēng)險的識別、監測和評估，守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

加強投資者保護。探索實(shí)施證券糾紛代表人訴訟制度，進(jìn)一步優(yōu)化“默示加入、明示退出”的訴訟機制、程序，協(xié)調投資者保護機構代表投資者提起訴訟。推進(jìn)投資者教育基地建設，廣泛開(kāi)展資本市場(chǎng)知識宣傳普及。完善證券期貨糾紛訴調對接機制。

來(lái)源：海南自由貿易港官方微信公眾號